Залог за автомобиль в автосалоне как вернуть
Как вернуть предоплату за автомобиль в автосалоне?
Когда вы подобрали в автосалоне машину, соответствующую вашим желаниям и возможностям, сразу уехать на ней получается редко. Причин может быть несколько: нет нужного цвета или желаемой комплектации, автомобиль требует предпродажной подготовки или дополнительного документального оформления. Во всех этих случаях клиенту предлагают прийти за машиной позже, а для того, чтобы за время ожидания он не передумал, просят внести предоплату.
Причины необходимости залога могут приводить разные, но цель преследуется одна – закрепить ваше намерение уже потраченными деньгами. Нужно сказать, что опасения торговцев автомобилями не беспочвенны. У клиента появляется время, и он может подобрать другую машину, наконец, могут измениться обстоятельства, и покупка автомобиля перестанет быть приоритетом, уступив место иным расходам.
Разберемся с вопросом, можно ли в такой ситуации вернуть свои деньги, и как это делать правильно.
Что говорят законодательные акты?
Вопросы взаимодействия между продавцом и покупателем регулируются ГК РФ и Закон РФ «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 г. № 2300-1. Нужно понимать, что с юридической точки зрения предварительная оплата может быть внесена в трех вариантах:
Это часть стоимости товара, передаваемая продавцу до того, как товар получен. Составление договора в этом случае не обязательно, оформляется соглашение, разрыв которого часто не приводит к тому, что наступают правовые последствия.
Может быть полной или частичной. В рассматриваемом случае предоплата частичная (обычно 10% от стоимости машины), часто такая предоплата называется задатком. Задаток – это часть стоимости товара, передаваемая продавцу. Передача задатка требует того, чтобы его сумма была указана в договоре, об этом говорится в ГК РФ.
Чаще всего этот термин используется в сфере кредитования. Суть залога состоит в том, что кредитор получает право на его реализацию, если обязательства второй стороны не выполняются.
В повседневной жизни многие из нас считают эти слова синонимами, однако с точки зрения закона они имеют разное толкование. В частности, вернуть деньги, переданные в первых двух вариантах сравнительно просто, а с возвращением залога могут возникнуть серьезные проблемы. Поэтому внимательно читайте бумаги, которые вы подписываете.
Чаще всего аванс выплачивают при покупке машины с рук. Участники сделки составляют расписку. В этом документе они указывают сумму в цифровой и прописной форме, сведения о себе и автомобиле. Возврат аванса может происходить по разным причинам, например, в результате резкого изменения цены на машину.
Автомобильные салоны обычно используют предоплату в форме задатка. Клиент принял решение о покупке автомобиля определенной марки и комплектации, но что-то мешает ему заключить сделку немедленно. Например, в салоне отсутствует нужный цвет автомобиля. Салон в лице своих работников обязуется предоставить клиенту нужную ему машину в определенные сроки, покупатель согласен подождать. В этом случае берется частичная предоплата и оформляется договор купли-продажи. Размер внесенных денег указывается в договоре или отдельном документе.
Данный договор является гарантией для обеих сторон, участвующих в сделке. Они принимают на себя обязательства и приобретают определенные права. В частности, ст. 381 ГК РФ позволяет покупателю в случае, если автосалон не выполнил своих обязательств, потребовать возврата предоплаты в двойном размере. Продавцы, конечно, знают об этом требовании закона и нередко страхуются при помощи создания неких внутренних правил. Не следует рассчитывать, что вам с радостью вернут двойной задаток, но в случае обращения в суд закон будет на вашей стороне, если все документы по передаче оформлены правильно.
Порядок действий для возвращения предоплаты
Для того, чтобы впоследствии проблемы были исключены, требуйте составления соглашения, в котором четко указана сумма. До этого момента деньги передавать не следует. Не стоит рассчитывать, что продавцы легко и просто вернут внесенную вами сумму в случае нарушения ими условий по договору, но при правильных действиях вы сумеете защитить свои права.
Первым делом требуется уведомить автосалон о том, что вы желаете разорвать договор купли-продажи автомобиля и вернуть предоплату. Делать это нужно в письменной форме. Обычно данное уведомление заполняется на территории салона. Вы берете два бланка. Один предназначен для заявления о разрыве договора, а второй - для заявления о возврате внесенной вами предоплаты. Желательно получить копии обоих документов с указанием на них даты принятия их и подписью должностного лица, осуществившего прием бумаг.
Если руководство автосалона не хочет выдавать вам копии заявлений с отметкой об их принятии, значит, оно настроено на конфронтацию и пытается не оставить вам юридических доказательств факта обращения к ним. В этом случае лучше сразу обратиться за помощью к юристу.
Рассмотрение заявления займет некоторое время. О принятом решении сотрудники автосалона обязаны вас проинформировать, оставьте им свой номер телефона и адрес электронной почты. В случае положительного ответа вам вернут затраченные средства, и договор купли-продажи будет расторгнут. Если же решение отрицательное, то нужно начинать готовиться к судебному решению возникшей проблемы.
Правильное ведение процесса с подачей всех необходимых претензий заявлений и исков, сбор и представление доказательств - это работа, которой должен заниматься квалифицированный юрист. Если вы сами не имеете подобного опыта, лучше нанять адвоката, который представит ваши интересы и добьется вердикта в вашу пользу.
Когда покупатель принимает решение о внесении предоплаты, он рассчитывает получить автомобиль именно той марки, модели, комплектации и цвета, которые он заказал. Важным фактором является и соблюдение сроков поставки машины. Нужно отметить, что работники автосалонов в ряде случаев берут заведомо невыполнимые обязательства, надеясь увеличить свой заработок.
Их расчет строится на том, что покупателя, ожидавшего машину длительное время, удастся переубедить. Например, вам будут рассказывать о том, что не бледно-зеленый, выбранный вами, а оранжевый цвет является самым модным в этом сезоне, что ряд функций вам вовсе не нужен, и можно взять машину меньшей комплектации. Наконец, вам могут предложить модель выше классом, убеждая, что именно ее вы достойны, предлагая таким образом существенно увеличить сумму денег, которые вы планировали потратить на приобретение автомобиля. Нужно сказать, что специалисты по продажам в салонах, как правило, преследуют цель заработать как можно больше, а не подобрать идеальную для вас модель, и часто им удается претворить свой план в жизнь.
Есть и объективные причины неисполнения обязательств салоном. Фирма-производитель, например, может прекратить производство автомобиля выбранного вами цвета, и салон не сумеет его вам предоставить, либо изменят таможенные правила, и автомобиль серьезно подорожает.
В обоих случаях решение о том, что делать дальше, принимает покупатель. Если условия договора не выполнены поставщиком, вы в вправе потребовать вернуть предоплату и даже увеличить эту сумму вдвое. Однако практика показывает, что люди и организации, получившие деньги крайне, неохотно возвращают даже основную их часть. Если подобные проблемы возникли, предстоит судебное разбирательство.
Вы имеете право представлять свои интересы в суде лично, но если вас интересует достижение приемлемого результата в кратчайшие сроки, лучше нанять адвоката.
Опытные адвокаты, сотрудничающие с нашим сайтом, всегда готовы прийти вам на помощь и отстоять ваши интересы в ходе досудебного разбирательства или в суде. Заполните форму на сайте или позвоните по указанным телефонам и запишитесь на консультацию.
5 вещей, которые следует учитывать при открытии автосалонаОткрытие автосалона требует тщательного планирования. Начинающие дилеры должны принимать во внимание конкретные юридические требования, которые они должны будут соблюдать, чтобы открыть представительство в своем штате.
Вы также должны учитывать другие аспекты, такие как местный рынок, предлагать ли новые и / или подержанные автомобили, с какими расходами на запуск вы столкнетесь и как разработать надежный бизнес-план. Вам нужно будет учитывать все эти области и даже больше, если вы хотите, чтобы ваш бизнес набрал обороты и продолжал работать в течение длительного времени.
Для получения списка самых важных вещей, которые следует учитывать при открытии автосалона, читайте дальше!
1. Место нахождения дилера
Местоположение вашего дилерского центра влияет на количество продаж и прибыль, которую вы получаете за данный год. Некоторые штаты более прибыльны и обеспечивают лучший деловой климат, чем другие.
Что делает штат хорошим местом для открытия дилерского центра? Средние годовые продажи, затраты, связанные с открытием дилерского центра, а также средние затраты на заработную плату и еженедельные зарплаты сотрудников в вашем регионе - все это факторы, которые вам необходимо учитывать.
В то же время, есть и некоторые недостатки в открытии дилерского центра в наиболее прибыльных штатах. Например, несмотря на большой спрос во многих из этих штатов, условия ведения бизнеса не всегда являются оптимальными или легкими (среди прочих факторов необходимо учитывать рост ВВП, ежегодные расходы на заработную плату и уровень преступности). И более того, если вы откроете свой дилерский центр в одном из этих благоприятных для бизнеса штатов, вы будете бороться с большим количеством конкуренции.
Выбирая свое представительство, вы также должны подумать о том, какое представительство вы хотите открыть.Полугодовые и годовые отчеты Национальной ассоциации автодилеров (NADA) могут предоставить вам много информации, чтобы сделать осознанный выбор.
2. Тип автосалона
Знаете ли вы, какой дилер вы хотите открыть? Будете ли вы открывать новый (или франчайзинговый) автосалон, или вы будете специализироваться на подержанных транспортных средствах - или, возможно, на обоих? Вы также можете сосредоточиться на предложении электромобилей, роскошных автомобилей или, прежде всего, иностранных автомобилей. Это связано с местонахождением вашего бизнеса и вашей целевой аудиторией.
Некоторые штаты, такие как Флорида, известны своим предпочтением азиатских автомобилей. И когда дело доходит до подержанных автомобилей, в то время как большинство штатов явно отдают предпочтение пикапам, другие штаты предпочитают внедорожники и более компактные автомобили. Другими словами, понимание местных вкусов будет иметь важное значение для вашего успеха.
Дополнительное соображение, которое вы могли бы также рассмотреть на этом этапе, - это то, хотите ли вы включить в сервисный отдел предложение по обслуживанию и ремонту. Согласно отчету по данным NADA, дилерский сервис и продажа запчастей по всей территории США.За последние восемь лет объем продаж S. увеличился почти вдвое, что привело к общей сумме продаж в размере 114,15 млрд. Долл. США для всех автосалонов новых автомобилей. Это может стать источником дополнительного дохода для вашего дилерского центра.
Важно помнить, что все, что вы выберете, будет определять ход вашего бизнеса. Например, открытие нового автосалона потребует большего финансирования, в то время как подержанный автосалон потребует меньшего финансирования, но также может принести меньше прибыли.
3.Бизнес и финансовый план
Ваши деловые и финансовые планы - две другие важные части дилерской загадки. В конечном счете, эти двое будут проинформированы о выборе, который вы сделаете в отношении того, где и какой тип представительства вы хотите открыть. Исходя из этого, вы начинаете разрабатывать свои планы относительно того, как вы будете вести бизнес от А до Я и как вы будете его финансировать.
Чтобы разработать надежный бизнес-план, вам нужно подумать и определить:
Если вы никогда ранее не разрабатывали бизнес-план, может быть целесообразно проконсультироваться со специалистами по данному вопросу или, по крайней мере, взглянуть на примерный бизнес-план, чтобы узнать, как они структурированы.
Существуют также различные виды бизнес-планов, поэтому подумайте, зачем вам они нужны - для получения банковского кредита, внешних инвестиций или в качестве внутреннего стратегического плана, определяющего ваш рост. Любые деньги, которые вы вкладываете в развитие бизнеса, тратятся хорошо и, вероятно, помогут вам сэкономить гораздо больше в будущем, сократив количество проб и ошибок, которые вы можете совершить из-за отсутствия стратегии или опыта.
Вышесказанное также верно для вашего финансового плана. Кроме того, если вы планируете искать инвесторов или подать заявку на кредит, чтобы ваш дилерский центр начал работать, вам будет предложено представить подробные и всесторонние деловые и финансовые планы.Чтобы сделать приблизительный расчет ваших начальных затрат, попробуйте таблицу начальных затрат SBA.
4. Лицензионные требования
Чтобы открыть дилерский центр в любом штате, вам необходимо получить бизнес-лицензию, позволяющую продавать автомобили определенного типа. Лицензионные требования значительно различаются между штатами. В некоторых штатах минимальные требования и небольшая плата, а в других - строгие, длительные и порой дорогостоящие процедуры лицензирования.
Лицензионные требования, с которыми вы часто будете сталкиваться:
- Арендуйте или приобретите недвижимость для вашего дилера
- Соблюдайте особые требования к расположению вашего офиса и выставочного зала
- Пройти проверку на наличие судимости или анкетный опрос
- Получить идентификационный номер сотрудника (EIN) из IRS
- Получите государственный налоговый номер в местном налоговом департаменте
- Предоставьте копии своего страхового полиса и своего соглашения о предоставлении поручительства автодилера
- Предоставить копию договора франшизы (при продаже новых автомобилей)
- Пройти государственный обучающий курс для дилеров
- Пройдите проверку вашего дилерского помещения
- Заполните и отправьте заявку дилеру вместе со всеми необходимыми документами
- Оплата всех заявок, лицензий и сборов с дилерских номеров
5.Правовые положения и требования
После того, как вы начнете продавать автомобили, вы должны будете соблюдать различные законы штата и федеральные законы. К ним относятся конкретные законы о лицензировании дилеров, которые применяются к вам в зависимости от штата, в котором вы находитесь, правила Федеральной торговой комиссии по подержанным автомобилям, а также закона штата Вашингтон об использовании подержанных автомобилей, если таковой существует.
Одним из конкретных требований, включенных в законы о лицензировании дилеров в большинстве штатов, является требование получения поручительства. Дилерские облигации - это соглашения о финансовых гарантиях, которые гарантируют, что дилеры будут соблюдать государственные законы, регулирующие продажу автомобилей.Они являются формой защиты потребителей и правительства штата и предлагают компенсацию в случаях, когда дилеры нарушают законы и причиняют убытки или ущерб любой из этих сторон.
Когда вы подаете заявление на получение лицензии, вам необходимо будет предоставить поручительство в определенной сумме, равной сумме максимальной компенсации, которую поручитель может покрыть в случае претензий к вашей облигации. Понимание федеральных законов и законов штата, применимых к вашему бизнесу, крайне важно для избежания дорогостоящих претензий.
В соответствии с правилом FTC для подержанных автомобилей, с другой стороны, вы должны создать Руководство покупателя для каждого продаваемого вами транспортного средства, которое включает в себя различные типы информации о транспортном средстве, вашем дилерском центре, гарантии на автомобиль и т. Д. В противном случае это может привести к штрафы, которые могут быть очень серьезными в определенных случаях.
Что касается законов о лимонах, хотя они часто ошибочно считаются применимыми и к дилерам, новые законы о лимонах для транспортных средств применяются к производителям автомобилей с дефектами.С другой стороны, к вам могут применяться законы о подержанных автомобилях, но только в том случае, если вы находитесь в одном из шести штатов, в которых в настоящее время приняты такие законы. К таким штатам относятся Коннектикут, Массачусетс, Миннесота, Нью-Джерси, Нью-Мексико и Нью-Йорк. В некоторых штатах также может быть требование гарантии при продаже подержанных автомобилей, поэтому обязательно изучите это.
Планируете ли вы открыть автосалон, или вы находитесь в процессе открытия? Если у вас есть предложение, которое вы хотели бы добавить, свяжитесь с нами через Twitter @Bplans.
, Покупка подержанного автомобиля | FTC Информация для потребителейПрежде чем начать делать покупки подержанного автомобиля, сделайте домашнее задание. Это может сэкономить вам серьезные деньги. Учитывайте ваши привычки вождения, для чего будет использоваться машина и ваш бюджет. Исследуйте модели, опции, затраты, ремонтные записи, тесты безопасности и пробег - онлайн, через библиотеки и книжные магазины.
, прежде чем купить подержанный автомобиль
Покупаете ли вы подержанный автомобиль у дилера или частного лица:
- Тест-драйв автомобиля в различных дорожных условиях - на холмах, автомагистралях и в пробках.
- Запросите информацию о техническом обслуживании автомобиля у владельца, дилера или в ремонтной мастерской.
- Определите стоимость автомобиля, прежде чем договариваться о покупке. Проверьте Руководства Национальной ассоциации автомобильных дилеров (NADA), Edmunds, Синюю книгу Келли и Отчеты потребителей. Некоторые из этих организаций взимают плату за эту информацию.
- Изучите затраты на содержание интересующих вас моделей, включая частоту затрат на ремонт и техническое обслуживание.
- Осмотрите автомобиль, используя контрольный перечень проверок.Вы можете найти контрольные списки в журналах, книгах и на сайтах, посвященных подержанным автомобилям.
- Проверьте, есть ли неподтвержденные отзывы на транспортном средстве. Начните с того, что спросите у дилера, есть ли отзыв на автомобиль, который вы рассматриваете. Вы также можете проверить себя, введя VIN на safercar.gov, или позвонив по горячей линии Национальной службы безопасности дорожного движения (NHTSA) по безопасности транспортных средств по номеру 1-888-327-4236. Если есть отзыв, попросите дилера исправить это, или предоставить вам информацию, показывающую, что это было исправлено.Имейте в виду, что федеральный закон не требует от дилеров исправления отзыва на подержанные автомобили, поэтому вам может потребоваться сделать ремонт самостоятельно. Но не ждите - согласно NHTSA, все отзывы о безопасности создают риски для безопасности и, если их не ремонтировать, могут привести к несчастным случаям.
- Получите независимый отзыв об истории автомобиля. Проверьте службу надежной базы данных, которая собирает информацию от государственных и местных органов власти, гаражей и страховых компаний. Например, Национальная система информации о праве собственности на автотранспортные средства (NMVTIS) Министерства юстиции предлагает информацию о названии транспортного средства, данные об одометре и определенную историю повреждений.Будьте готовы заплатить небольшую плату за каждый отчет. Национальное бюро страховых преступлений (NICB) ведет бесплатную базу данных, которая включает информацию о повреждениях от наводнений и другую информацию. Вы можете исследовать историю автомобиля по его идентификационному номеру автомобиля (VIN). Вы также можете искать в Интернете компании, которые продают отчеты об истории транспортных средств. Если отчет не является последним или вы подозреваете, что в нем отсутствует или сфабрикована информация, сверьтесь с отчетной компанией. Информация в отчетах может быть неполной, поэтому вы можете получить второй отчет от другой компании, предоставляющей отчеты.На некоторых сайтах дилеров есть ссылки на бесплатные отчеты.
- Рассмотрите возможность найма механика для осмотра автомобиля.
Оплата полностью или финансы
У вас есть два варианта: оплатить полностью или оплатить со временем. Финансирование увеличивает общую стоимость автомобиля, потому что вы также оплачиваете стоимость кредита, включая проценты и другие расходы. Подумайте, сколько вы можете положить, ежемесячный платеж, срок финансирования (например, 48 месяцев) и годовая процентная ставка (APR). Ставки, как правило, выше, а сроки финансирования на подержанные автомобили меньше, чем на новые.
Дилеры и другие источники финансирования (например, финансовые компании, кредитные союзы и банки) предлагают различные условия финансирования. Делайте покупки, сравнивайте предложения и договаривайтесь о лучшем предложении. Если вы впервые покупаете - или если ваш кредит не велик - будьте осторожны с предложениями о специальном финансировании. Они могут потребовать большой авансовый платеж и высокий APR. Если вы согласны с финансированием с высокой APR, вы, возможно, берете на себя большой риск.
- Если вы решили продать автомобиль до конца периода финансирования, сумма, которую вы получите от продажи, может быть меньше, чем сумма, необходимая для оплаты договора финансирования.
- Если автомобиль изъят или объявлен полный ущерб из-за аварии, вам, возможно, придется заплатить значительную сумму, чтобы погасить кредит, даже после вычета выручки от продажи автомобиля или страхового платежа.
Если денег мало, вы можете подумать о том, чтобы заплатить наличными за менее дорогой автомобиль.
Если вы решили финансировать, убедитесь, что вы понимаете соглашение о финансировании, прежде чем подписывать какие-либо документы.
- Какую точную цену вы платите за автомобиль?
- Сколько вы финансируете?
- Сколько стоит финансирование (сумма в долларах, которую будет стоить вам кредит)?
- Что такое АПРЕЛЬ (мера стоимости кредита, выраженная в годовом исчислении)?
- Сколько платежей вы сделаете - и сколько стоит каждый?
- Какова общая цена продажи - сумма ежемесячных платежей плюс первоначальный взнос?
Продажа дилеров и руководство для покупателей
Подержанные автомобили продаются через различные торговые точки: франчайзинговые и независимые дилеры, компании по аренде автомобилей, лизинговые компании, супермаркеты подержанных автомобилей и через Интернет.Попросите друзей, родственников и коллег за рекомендациями. Свяжитесь с местным агентством по защите прав потребителей и генеральным прокурором штата, чтобы узнать, имеются ли какие-либо неразрешенные жалобы в отношении конкретного дилера. Вы также можете искать в Интернете отзывы или жалобы. Введите имя продавца и слово «обзор» или «жалоба» в поисковой системе.
Некоторые дилеры привлекают клиентов «бесценными ценами», «заводским сертификатом» подержанных автомобилей и лучшими гарантиями. Оцените репутацию дилера при оценке его рекламы.
Дилеры не обязаны в соответствии с федеральным законом предоставлять покупателям подержанных автомобилей трехдневное право отмены. В некоторых штатах дилеры обязаны дать право отмены. В других штатах право вернуть автомобиль в течение нескольких дней для возврата существует , только , если дилер решит предложить эту привилегию. Дилеры могут описать право отмены как «период охлаждения», гарантию возврата денег или политику возврата «без вопросов». Прежде чем покупать у дилера, спросите о политике возврата дилера, получите ее в письменной форме и внимательно прочитайте.
Правило Федеральной торговой комиссии (FTC) о подержанных автомобилях требует, чтобы дилеры отображали Справочник покупателя по каждому подержанному автомобилю, который они предлагают для продажи, и раздают его покупателям после продажи. Это включает в себя легкие фургоны, легкие грузовики, демонстраторы и программные автомобили. Демонстранты - это новые автомобили, которые не принадлежали, не сдавались в аренду или не использовались в качестве арендной платы, но управлялись сотрудниками дилеров. Программные автомобили - это автомобили с пробегом текущего года выпуска, которые были возвращены из краткосрочной аренды или аренды. Руководства для покупателей не обязательно размещать на мотоциклах и большинстве развлекательных транспортных средств.Любой, кто продает или предлагает к продаже менее шести автомобилей в год, не обязан публиковать Руководство для покупателей.
Руководство покупателя говорит вам:
- основные механические и электрические системы автомобиля, включая некоторые основные проблемы, на которые следует обратить внимание;
- , продается ли автомобиль «как есть» или с гарантией;
- какой процент от стоимости ремонта дилер оплатит по гарантии;
- , чтобы получить все обещания в письменной форме;
- - попросить осмотреть автомобиль у независимого механика перед покупкой;
- , чтобы получить отчет об истории транспортного средства и посетить ftc.gov / usedcars для получения информации о том, как получить отчет об истории транспортного средства, как проверить отзывы о безопасности и другие темы;
- , чтобы попросить Испанский Гид Покупателей, если продажа ведется на испанском языке;
- контактная информация дилера, включая контакт для жалоб; и
- , чтобы помнить: устные обещания трудно выполнить.
Сохраните руководство для покупателей для справки после продажи.
Мэн и Висконсин освобождены от правила подержанного автомобиля FTC.Эти штаты требуют, чтобы дилеры отображали другую версию Руководства для покупателей.
Гарантии
Когда вы покупаете подержанный автомобиль у дилера, Руководство должно отражать любые согласованные изменения в гарантийном покрытии. Он становится частью вашего договора купли-продажи и отменяет любые противоречащие положения. Например, если в Руководстве для покупателей указано, что на автомобиль предоставляется гарантия, а в договоре говорится, что автомобиль продан «как есть», дилер должен предоставить вам гарантию, описанную в Руководстве.
как есть - нет гарантии от дилера
Когда дилер предлагает автомобиль «как есть», необходимо проверить поле рядом с раскрытием «Как есть - нет гарантии дилера» в Руководстве для покупателей.Если флажок установлен, но дилер обещает отремонтировать автомобиль или отменить продажу, если вы не удовлетворены, убедитесь, что обещание написано в Руководстве для покупателей. В противном случае вам может быть трудно заставить дилера выполнить свое слово. Некоторые штаты - Коннектикут, Гавайи, Канзас, Мэн, Мэриленд, Массачусетс, Миннесота, Миссисипи, Нью-Джерси, Нью-Мексико, Нью-Йорк, Род-Айленд, Вермонт, Западная Вирджиния и округ Колумбия - не допускают «как есть» продажи для многих подержанных автомобилей.
В Луизиане, Нью-Гемпшире и Вашингтоне требуется раскрытие информации, отличной от той, которая указана в Руководстве для покупателей, для создания действительной продажи «как есть».Если дилер не в состоянии обеспечить надлежащее раскрытие информации о состоянии, продажа не "как есть". Чтобы узнать, какие сведения необходимы для продажи в вашем штате, свяжитесь с генеральным прокурором штата.
Подразумеваемые гарантии
Законы штата устанавливают ответственность дилеров, если продаваемые ими автомобили не соответствуют разумным стандартам качества. Эти обязательства называются подразумеваемыми гарантиями - невысказанными, неписанными обещаниями от продавца покупателю. Однако дилеры в большинстве штатов могут использовать слова «как есть» или «со всеми ошибками» в письменном уведомлении покупателей для устранения подразумеваемых гарантий.Не существует определенного периода времени для подразумеваемых гарантий.
Если у вас есть письменная гарантия, которая не покрывает ваши проблемы, вы все равно можете получить покрытие посредством подразумеваемых гарантий. Это связано с тем, что когда дилер продает автомобиль с письменной гарантией или договором на обслуживание, подразумеваемые гарантии включаются автоматически. Дилеры не могут удалить эту защиту, если они предоставляют письменную гарантию. Любое ограничение времени подразумеваемой гарантии должно быть включено в письменную гарантию.
Подразумеваемая гарантия товарной пригодности
Наиболее распространенным типом подразумеваемой гарантии является гарантия коммерческой ценности: продавец обещает, что продукт, предлагаемый для продажи, будет делать то, что должен.То, что автомобиль будет работать, является примером гарантии товарности. Это обещание относится к основным функциям автомобиля. Это не распространяется на все, что может пойти не так.
Сбоии другие проблемы после продажи не доказывают, что продавец нарушил гарантию товарного состояния. Нарушение происходит только в том случае, если покупатель может доказать, что дефект существовал на момент продажи. Проблема, возникающая после продажи, может быть результатом дефекта, существовавшего на момент продажи, или нет. В результате ответственность дилера оценивается в каждом конкретном случае.
Подразумеваемая гарантия пригодности для определенной цели
Гарантия пригодности для определенной цели применяется при покупке автомобиля на основании рекомендации дилера, что он подходит для конкретного использования. Например, дилер, который предлагает вам купить конкретное транспортное средство для перевозки прицепа, обещает, что транспортное средство подойдет для этой цели.
Полная и ограниченная гарантии
Дилеры могут предложить полную или ограниченную гарантию на все или некоторые системы или компоненты автомобиля.Гарантия на большинство подержанных автомобилей ограничена, и их охват варьируется. Полная гарантия включает в себя следующие условия:
- Каждый, кто владеет автомобилем в течение гарантийного срока, имеет право на гарантийное обслуживание. Гарантийное обслуживание
- будет предоставлено бесплатно, включая удаление и переустановку закрытой системы.
- Вы можете выбрать замену или полный возврат средств, если дилер не может отремонтировать автомобиль или покрытую систему после разумного количества попыток.
- Вам нужно только сообщить дилеру, что для его получения требуется гарантийное обслуживание, если только дилер не докажет, что разумно требовать от вас делать больше.
- Подразумеваемые гарантии не имеют временных ограничений.
Если какое-либо из этих утверждений не применяется, гарантия ограничена.
Полная или ограниченная гарантия не распространяется на весь автомобиль. Дилер может указать, что покрыты только определенные системы. На некоторые детали или системы может распространяться полная гарантия.
Гарантийные документы
Убедитесь, что вы получаете копию гарантийного документа дилера, если вы покупаете автомобиль, который предлагается с гарантией. Внимательно просмотрите его, чтобы определить, что покрыто. Гарантия дает подробную информацию, такую как, как получить ремонт для закрытой системы или части. В нем также указано, кто несет юридическую ответственность за выполнение условий гарантии. Если это третье лицо, расследуйте их репутацию. Посмотрите отзывы онлайн.
Неиспользованные гарантии производителя
Если гарантия производителя все еще действует, дилер может отметить это в разделе «Охват / продолжительность систем» в Руководстве для покупателей.Чтобы убедиться, что вы можете воспользоваться преимуществами покрытия, спросите у дилера гарантийные документы на автомобиль. Проверьте информацию (что покрывается, срок годности / мили и необходимые документы), позвонив в офис зоны производителя. Убедитесь, что у вас есть VIN, когда вы звоните.
Договор на обслуживание
Договор на обслуживание - это обещание выполнить (или оплатить) определенный ремонт или услуги. Хотя контракт на обслуживание иногда называют расширенной гарантией, он не является гарантией, определенной федеральным законом.Договор на обслуживание может быть заключен в любое время и всегда стоит дополнительно; Гарантия распространяется на новый автомобиль и включена в первоначальную цену. Подержанные автомобили также могут поставляться с некоторым видом гарантийного покрытия, включенным в цену продажи. Отдельная и дополнительная стоимость отличает договор на обслуживание от гарантии.
Чтобы решить, нужен ли вам договор на обслуживание, рассмотрите:
- дублирует ли контракт на обслуживание гарантийное покрытие или предлагает защиту, которая начинается после истечения срока гарантии.Срок действия сервисного контракта превышает срок, на который вы рассчитываете владеть автомобилем? Если это так, можно ли передавать договор на обслуживание или же более короткий договор?
- , будет ли автомобиль нуждаться в ремонте и сколько он будет стоить. Вы можете определить стоимость контракта на обслуживание, выяснив, может ли стоимость ремонта превысить цену контракта.
- , распространяется ли договор на обслуживание на все детали и системы. Проверьте все претензии тщательно. Например, покрытие «от бампера до бампера» может не означать то, что вы думаете.
- , требуется ли франшиза и, если да, сумма и условия.
- , покрывает ли контракт непредвиденные расходы, такие как расходы на буксировку и аренду автомобиля во время обслуживания вашего автомобиля.
- , нужно ли проводить ремонт и текущее обслуживание у дилера.
- , есть ли политика отмены и возврата для контракта на обслуживание, и если у него есть сборы за отмену.
- , является ли дилер или компания, предлагающая договор на обслуживание, заслуживающей уважения.Некоторые дилеры продают сторонние сервисные контракты.
Если вы покупаете сервисный контракт у дилера в течение 90 дней с момента покупки подержанного автомобиля, федеральный закон запрещает дилеру отменять подразумеваемые гарантии на системы, указанные в контракте. Например, если вы покупаете автомобиль «как есть», на автомобиль обычно не распространяются подразумеваемые гарантии. Но если вы покупаете сервисный контракт на двигатель, вы автоматически получаете гарантию на двигатель. Это может дать вам защиту, выходящую за рамки договора на обслуживание.Убедитесь, что вы получили письменное подтверждение того, что ваш контракт на обслуживание действует.
Независимая инспекция перед покупкой
Лучше всего осмотреть любой подержанный автомобиль независимым механиком, прежде чем купить его. Приблизительно за 100 долларов вы получите общее представление о механическом состоянии автомобиля. Осмотр - хорошая идея, даже если автомобиль был «сертифицирован» и осмотрен дилером и продается с гарантийным или сервисным контрактом. Механическая проверка отличается от проверки безопасности.Проверки безопасности обычно сосредоточены на условиях, которые делают автомобиль небезопасным для вождения. Они не предназначены для определения общей надежности или механического состояния транспортного средства.
Чтобы найти пункт проверки перед покупкой, проверьте телефонную книгу в разделе «Служба автомобильной диагностики», зайдите в Интернет или попросите друзей, родственников и коллег по направлениям. Ищите средства, которые отображают сертификаты, такие как печать Automotive Service Excellence (ASE), и ищите в Интернете комментарии.
Спросите, что включает в себя проверка, сколько времени это займет, и сколько это стоит.
Если дилер не разрешит вам снять автомобиль со склада, возможно, из-за страховых ограничений, вы сможете найти мобильную инспекционную службу, которая обратится к дилеру. Если это не вариант, попросите дилера осмотреть автомобиль на указанном вами объекте. Вам придется оплатить инспекционный сбор. Если дилер не разрешит провести независимую инспекцию, вы можете рассмотреть возможность ведения бизнеса в другом месте.
После осмотра автомобиля попросите у механика письменный отчет с оценкой стоимости всех необходимых ремонтов.Убедитесь, что отчет включает марку автомобиля, модель и VIN. Если вы решите сделать предложение о покупке дилеру после рассмотрения результатов проверки, вы можете использовать расчетную стоимость ремонта, чтобы договориться о цене транспортного средства.
Частные продажи
Покупка автомобиля у частного лица отличается от покупки у дилера.
- Частные продавцы, как правило, не подпадают под действие правила о подержанных автомобилях и не должны пользоваться Руководством для покупателей. Тем не менее, вы можете использовать список Руководства по основным системам автомобиля в качестве инструмента для покупок, и вы можете спросить продавца, можете ли вы осмотреть автомобиль у механика.
- Частные продажи обычно не охватываются «подразумеваемыми гарантиями» государственного права. Это означает, что частная продажа, вероятно, будет осуществляться на условиях «как есть», если в соглашении о покупке с продавцом не указано иное. Если у вас есть письменный договор, продавец должен выполнить обещания, указанные в договоре.
- На автомобиль может распространяться гарантия производителя или отдельно приобретенный договор на обслуживание. Однако гарантии и контракты на обслуживание могут не передаваться, и могут применяться другие ограничения или затраты.Прежде чем купить автомобиль, попросите пересмотреть его гарантийный или сервисный договор. Во многих штатах не требуется, чтобы отдельные лица проходили государственную инспекцию или имели минимальную гарантию перед тем, как предлагать их для продажи. Вы можете обратиться в офис генерального прокурора вашего штата или в местное агентство по защите прав потребителей о требованиях в вашем штате.
Если у вас есть проблемы
Если у вас возникла проблема, на которую, по вашему мнению, распространяется гарантия или договор на обслуживание, следуйте инструкциям для получения обслуживания.Если возникает спор, попробуйте решить его с дилером. Поговорите с продавцом или, при необходимости, с владельцем автосалона. Многие проблемы могут быть решены на этом уровне. Однако, если вы считаете, что имеете право на обслуживание, но дилер с этим не согласен, у вас есть несколько вариантов:
- Если ваша гарантия поддерживается производителем автомобиля, обратитесь к местному представителю производителя. Местный представитель или представитель зоны уполномочен решать вопросы гарантийного обслуживания и ремонта для удовлетворения потребностей клиентов.Некоторые производители готовы устранить некоторые проблемы в определенных моделях бесплатно, даже если гарантия производителя не покрывает проблему. Спросите представителя зоны производителя или сервисный отдел франчайзингового дилера, который продает модель вашего автомобиля, есть ли такая политика.
- Свяжитесь с вашим Генеральным прокурором штата или Американской ассоциацией администраторов транспортных средств.
- Вы можете рассмотреть возможность использования организации по разрешению споров, если вы и дилер готовы.В соответствии с условиями многих гарантий, это может быть необходимым первым шагом, прежде чем вы можете подать в суд на дилера или производителя. Если вы купили свой автомобиль у дилера, имеющего франшизу, вы можете обратиться за посредничеством в рамках Программы действий по защите прав потребителей автомобилей (AUTOCAP), программы разрешения споров, которая координируется на национальном уровне Национальной ассоциацией автомобильных дилеров и финансируется через государственные и местные ассоциации дилеров во многих городах. , Проконсультируйтесь с ассоциацией дилеров в вашем регионе, чтобы узнать, используют ли они программу посредничества.
Если ни один из этих шагов не является успешным, суд мелких тяжб является вариантом. Здесь вы можете разрешать споры, связанные с небольшими суммами денег, часто без адвоката. Секретарь вашего местного суда по мелким делам может рассказать вам, как подать иск и лимит в долларах в вашем штате.
Закон о гарантии Magnuson-Moss также может быть полезен. В соответствии с этим федеральным законом вы можете подать иск на основании нарушения явных гарантий, подразумеваемых гарантий или договоров на обслуживание. В случае успеха потребители могут возместить разумные гонорары адвокатов и другие судебные издержки.Адвокат может проконсультировать вас, если этот закон применяется.
, Отчет о наличных платежах свыше 10000 полученных в торговом или коммерческом представительстве автотранспортных средств QAsКак правило, любое лицо в торговле или бизнесе, которое получает более 10000 долларов наличными в одной транзакции или связанных транзакциях, должно заполнить форму 8300, Отчет о Наличные платежи свыше $ 10 000, полученные в торговле или бизнесе (PDF). Форма 8300 является совместной формой, выпущенной IRS и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), и используется правительством для отслеживания лиц, уклоняющихся от налогов, и тех, кто получает прибыль от преступной деятельности.Несмотря на то, что требования к отчетности кассовым методом распространяются на многие виды бизнеса, автосалоны часто получают наличные свыше 10 000 долларов США и обязаны соблюдать требования к подаче заявок.
Программа технического консультанта по автомобильным транспортным средствам совместно со специалистами IRS по вопросам отмывания денег хотели бы помочь дилерам в их соответствии требованиям к заполнению формы 8300. Для достижения этой цели мы составили список вопросов и ответов, касающихся конкретных дилерских центров. Поскольку мы получаем дополнительные вопросы, на которые необходимо ответить, мы будем обновлять этот документ по мере необходимости.
Чтобы узнать больше о том, почему, когда и где подавать форму 8300: Справочное руководство по форме IRS 8300 теперь доступно на IRS.gov. Целью данного руководства является обучение и помощь лицам из США, которые обязаны подать форму 8300; и для налоговых специалистов, которые подготавливают и заполняют форму 8300 от имени своих клиентов.
Вопросы для дилеров
Покупатель приобрел автомобиль за 9 000 долларов США. В течение следующих 12 месяцев клиент заплатил дилеру дополнительные деньги в размере 1500 долларов США за ремонт трансмиссии автомобиля, аксессуаров, а также покрасочные работы и т. Д.Нужно ли подавать форму 8300?
- Нет, если дилер не знал или не имел оснований знать о продаже транспортного средства, и последующие транзакции были серией связанных транзакций (например, если дилер и клиент согласились, как условие продажи транспортного средства, что клиент будет обязан купить дополнительно 1500 долларов США товаров или услуг).
- Операции связаны, если они происходят в течение 24 часов. Транзакции связаны, даже если они разнесены более чем на 24 часа, если вы знаете или у вас есть основания знать, что каждая из них является одной из серии связанных транзакций.Например, товары или услуги, согласованные во время первоначальной покупки, связаны с первоначальной покупкой.
Клиент перечислил 7000 долларов со своего банковского счета на банковский счет в представительстве, а также предъявил чек на кассу в 4000 долларов. Дилерский центр заполняет форму 8300?
- Денежный перевод не является денежным переводом для формы 8300 отчетности. Поскольку оставшаяся сумма перечисленных денежных средств была ниже 10 000 долларов США, у дилера нет требования о подаче 8300.
Клиент осуществляет еженедельные платежи наличными в автосалон в качестве арендной платы или платежа по кредиту на транспортное средство.В течение 12 месяцев эти платежи составляют более 10 000 долларов США. Считаются ли эти платежи связанными транзакциями и требуется ли представительство для подачи формы 8300?
- Да, еженедельные лизинговые или кредитные платежи представляют собой платежи по одной и той же транзакции (лизинг или покупка транспортного средства).
- Соответственно, дилерский центр должен заполнить форму 8300, если общая сумма превышает 10 000 долларов США.
- Каждый раз, когда совокупные платежи превышают 10 000 долларов США, дилерский центр должен в течение 15 дней с момента оплаты подать еще одну форму 8300, в результате чего ранее неучтенные платежи составляли более 10 000 долларов США.
Муж и жена одновременно покупают два автомобиля у одного и того же дилера, и общая сумма полученных денежных средств составляет 10 200 долларов.Сколько Form 8300s должен подать автодилер?
- Транзакции можно рассматривать как одну транзакцию или две связанные транзакции. В любом случае, это требует только одну форму 8300.
Если клиент приобрел в банке чек кассира на сумму более 10 000 долларов, сообщит ли банк о транзакции? Должен ли продавец транспортного средства сообщать о транзакции, если тот же кассовый чек впоследствии используется для покупки транспортного средства?
- Если чек кассира был куплен за наличные, превышающие 10 000 долларов, банк подаст отчет о валютной операции (не форма 8300).
- Покупка транспортного средства с кассовым чеком, банковским чеком, дорожным чеком или денежным переводом на сумму более 10 000 долларов США не рассматривается как наличные деньги, и компания не должна подавать форму 8300 при получении.
Форма 8300 требует предоставления идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) лица, предоставляющего денежные средства. Если предприятие не может получить Идентификационный номер налогоплательщика клиента, осуществившего денежную оплату на сумму более 10 000 долларов США, следует ли в любом случае подать бизнес-форму 8300?
Да, не заполнять форму 8300 запрещено в этой ситуации.Однако податель может быть в состоянии избежать штрафов, когда клиент отказывается предоставить ИНН, показывая, что его неспособность получить ИНН является разумной при обстоятельствах, более полно описанных в 26 CFR 301.6724-1 (e). Как минимум:
- Бизнес должен запросить ИНН во время транзакции. Если лицо, предоставляющее денежные средства, отказывается предоставить ИНН, предприятие должно проинформировать лицо, необходимое для предоставления ИНН, о том, что он или она подлежит штрафу в размере 50 долларов США, наложенному Службой внутренних доходов в соответствии с разделом 6723 [26 USCS § 6723], если он или она не может предоставить его или ее ИНН;
- Вести современные записи, показывающие, что ходатайство было сделано правильно, и предоставлять такие современные записи в IRS по запросу,
- Сопровождение неполной поданной формы заявлением, объясняющим, почему ИНН не включен.
- Если ИНН не получен в результате первоначального запроса (во время транзакции), первый ежегодный запрос должен быть сделан не позднее 31 декабря года, в котором был открыт счет (транзакция произошла) или 31 января. следующего года для счетов, открытых в предыдущем декабре в соответствии с теми же процедурами.
Как дилерский центр должен обращаться с иностранцем-нерезидентом без SSN?
- Используйте идентификационный номер налогоплательщика IRS (ITIN), если он у нерезидента.Если ITIN отсутствует, пункт 6 формы 8300 следует оставить пустым. В пабе 1544 приведен список исключений, в которых от заявителя не требуется указывать идентификационный номер налогоплательщика лица, являющегося физическим лицом-нерезидентом или иностранной организацией.
- Вы должны проверить имя и адрес лица и вставить эту информацию в пункт 14 формы 8300. Для иностранцев-нерезидентов приемлемая документация должна включать паспорт, регистрационную карточку иностранца или другой официальный документ.
Нужно ли сообщать о платежах, превышающих 10 000 долларов наличными, выплаченных в специализированный магазин? Применимы ли требования к 8300 к услугам и товарам?
- Да. Денежные средства в денежной форме, полученные на сумму свыше 10000 долларов США, должны сообщаться. Однако услуга не является долговременной для потребителя, поэтому расширенное определение денежных средств не распространяется на оплату услуг. Кузов подаст 8300.
Автосалон продал автомобили на январь.31 и 6 февраля одному клиенту и получили 20 000 долларов наличными в виде двух платежей по 10 000 долларов каждый в одну и ту же дату за два автомобиля. Требуется ли форма 8300?
- Да. В течение 24 часов дилерский центр получил более 10000 долларов наличными.
Клиент приобрел пять автомобилей, каждый из которых по отдельности, но за год на общую сумму 15 000 долл. США, и ни один из которых не превышал по отдельности 10 000 долл. США. Требуется ли форма 8300?
- Если дилер знает или имеет основания знать, что каждая транзакция является одной из серии связанных транзакций, потребуется форма 8300.Если нет никаких оснований полагать, что они связаны, эти пять транзакций будут рассматриваться как отдельные транзакции, ни одна из которых не превышает 10 000 долларов США наличными, и форма 8300 не потребуется.
В первый день автосалон получает более 10 000 долларов США за продажу автомобиля. На третий день сделка отменяется из-за невозможности финансировать сделку. Автосалон возвращает наличные. Требуется ли форма 8300?
- Да. Как только представительство получает наличные, превышающие 10 000 долларов США, необходимо заполнить форму 8300.
- Не состоявшаяся сделка может фактически быть попыткой отмывания незаконных средств.
- Если дилер получил 10000 долларов США или меньше и сделка была отменена, дилер может добровольно подать форму 8300, если транзакция кажется подозрительной.
Считает ли IRS наличными или их эквивалентом, если дилерский центр получает кассовый чек, выписанный на денежные средства банка с номером лицевого счета клиента и именем клиента на нем (не чеки, выписанные на личном счете) расчетный счет или на личный счет клиента)?
- Чеки кассира (иногда называемые «казначейским чеком» или «банковским чеком»), снятые на банковский счет, а не на счет клиента в размере 10 000 долларов США или менее, считаются денежными средствами в расширенном определении, если только они не являются кредитными поступлениями ,См. Определение «денежные средства» в инструкциях к форме 8300 для получения дополнительной информации о расширенном определении денежных средств, в том числе, когда оно применяется.
- Тот факт, что на чеке имеются пометки или что чек подлежит оплате дилеру, не отменяет этого.
Клиент приобретает автомобиль за 15 000 долларов США и оплачивает его наличными 9 000 долларов США, а оставшиеся 6000 долларов США вносит в личную кредитную карту. Нужно ли подавать форму 8300? Вместо личной кредитной карты клиент оплачивает оставшиеся 6000 долларов своим банкоматом или дебетовой картой.Считается ли сумма в банкомате или дебетовой карте денежной или эквивалентной суммой, которая составляет общую сумму, полученную более 10000 долларов США, и, таким образом, должна быть отражена в форме 8300?
- Форма 8300 не требуется.
- Было получено менее 10000 долларов США наличными. Кредитная карта не наличными.
- Банкомат или дебетовая карта в этом случае работает так же, как и кредитная карта. Единственное отличие состоит в том, что со счета будет списываться дебет против существующих средств на банковском счете клиента, а не создаваться долг, который будет погашен позже.
- Операция с банкоматом или дебетовой картой не считается наличными с целью заполнения формы 8300; следовательно, поскольку сумма, полученная в виде денежных средств или их эквивалентов, составляет менее 10 000 долл. США, операция не подлежит отражению.
Для оптовиков, когда розничный продавец-покупатель покупает более одного транспортного средства за один день, является ли это одна транзакция, серия связанных транзакций или серия несвязанных транзакций, учитывая, что существует несколько транспортных средств? Что происходит с отдельными покупками в течение недели? Как насчет месяца?
- Две или более транзакций в течение 24 часов являются связанными транзакциями.Торговая или коммерческая организация, получающая более 10 000 долларов США в связанных транзакциях, должна подать форму 8300.
- Если покупки совершаются с интервалом более 24 часов и не связаны каким-либо образом, который продавец знает или имеет основания знать, тогда покупки не связаны, и форма 8300 не требуется.
Что конкретно можно сказать клиенту, который интересуется отчетами IRS Form 8300? Некоторым дилерам рекомендуется не обращаться к отчету IRS Form 8300 в присутствии клиента.В частности, дилеры обеспокоены тем, что информирование клиентов о том, что им нужна информация для отчета IRS 8300, может перерасти в структурированный диалог. Что если клиент спросит, для чего нужна эта информация? Может ли дилер добровольно заявить, что это для IRS Form 8300 отчетности?
- Клиент может, но не обязан, быть уведомленным во время сделки о законе, требующем сообщать о выплатах наличными свыше 10 000 долларов в IRS и FinCEN.
- Что дилер не может сделать, это помочь клиенту структурировать транзакцию, чтобы предотвратить подачу Формы 8300.
- Дилер, который добровольно заполняет форму 8300, чтобы сообщить о подозрительной транзакции, не должен информировать клиента о регистрации.
Каковы штрафы, если дилерский центр не подает форму 8300?
- Существуют гражданско-правовые санкции за непредставление правильной Формы 8300 в срок и за непредоставление выписки плательщику по мере необходимости. При добровольной подаче формы 8300 заявление о плательщике не требуется, чтобы сообщить о подозрительной транзакции.Заявление плательщику требуется только в том случае, если компании требуется заполнить форму 8300.
- Дополнительные штрафы применяются за преднамеренное игнорирование требований к подаче заявок, а уголовные наказания могут применяться в случае преднамеренной подачи ложных или мошеннических форм 8300.
- Штрафы за нарушение требований к подаче и предоставлению формы 8300 были увеличены Законом о продлении торговых преференций 2015 года. Повышенные штрафы применяются к формам 8300 и соответствующим уведомлениям, требующим подачи или предоставления после 31 декабря 2015 года.Кроме того, суммы штрафов теперь корректируются ежегодно с учетом инфляции.
Может ли форма 8300 быть подана в электронном виде?
- Да. 19 сентября 2012 года FinCEN объявил, что предприятия теперь могут в электронном виде подать форму 8300, используя систему электронной подачи заявок (E-Filing) Закона о банковской тайне (BSA). Электронная подача документов бесплатна и является быстрым и безопасным способом для отдельных лиц подать форму 8300. Заявители получат электронное подтверждение каждого представления.Для получения дополнительной информации о электронной подаче заявки на регистрацию формы 8300 читайте пресс-релиз FinCEN.
Дилерский центр получает ежемесячные платежи ACH [автоматические платежи с банковского счета клиента]. Если сумма платежей превышает 10000 долларов, следует ли считать платежи наличными?
- Платежи ACH не считаются денежными средствами для целей составления отчетности по форме 8300.
Связанная финансовая компания предоставляет финансирование клиентам нескольких связанных дилеров подержанных автомобилей.Финансовая компания покупает контракты с партией подержанных автомобилей, и на эту партию выдается кассовый чек на сумму сделки с автомобилем. Будет ли определение кассовых чеков кассовых чеков и денежных переводов применяться к финансовой компании?
- Что касается продажи клиенту, то продажа транспортного средства дилером представляет собой розничную продажу потребительских товаров длительного пользования, требующих отчетности по определенным денежным инструментам, если номинальная сумма составляет 10 000 долл. США или меньше, а общая сумма транзакции превышает 10 000 долл. США.
- Когда финансовая компания приобретает «финансовый контракт», у них нет назначенной отчетной транзакции. Финансовый контракт не является потребительским долгосрочным, коллекционным или туристическим или развлекательным мероприятием. Таким образом, денежные инструменты с номинальной стоимостью 10 000 долл. США или менее, полученные от финансовой компании для погашения финансового контракта, в обычных ситуациях не подлежат отчетности.
Я понимаю, что представительство должно предоставить клиенту письменное заявление до 31 января года, следующего за подачей формы 8300.Может ли дилерский центр использовать счет-фактуру продажи (или форму 8300) для удовлетворения требования письменного заявления, если на счете-фактуре напечатан язык, на котором в IRS сообщается о продажах на сумму свыше 10000 долларов США?
- Нет ничего в Кодексе или правилах, предписывающих конкретный формат для заявления клиента. Правила, однако, устанавливают определенные минимальные требования. До тех пор, пока эти минимальные требования соблюдены, не возникнет проблем, если продавец решит напечатать требуемый язык в счете.
- Заявление должно содержать следующую информацию:
- Имя и адрес лица, заполняющего форму 8300;
- Общая сумма подлежащих учету денежных средств по всем связанным операциям с наличными деньгами; и
- Легенда о том, что продавец сообщает информацию, содержащуюся в выписке, в Службу внутренних доходов.
- Если в течение календарного года дилер провел более одной транзакции с клиентом, предоставление нескольких копий счета-фактуры (или формы 8300) не будет соответствовать требованиям к уведомлению, поскольку это не «единое» заявление.В этой ситуации дилер должен предоставить одно письменное уведомление для всех транзакций.
Какой тип записей может запросить экзаменатор во время 8300 экзаменов?
- Запрошенные записи могут различаться у разных экспертов, но обычно запрашиваются следующие записи:
- Проверка, сбережения и / или другие финансовые выписки со счета и депозитные квитанции.
- Электронная выверка банковских депозитов в формате электронных таблиц, извлеченная из Системы управления дилерами (DMS) дилера.Отчет обычно требует всех поступлений бизнеса из любого источника, включая:
- Сумма, дата получения, способ оплаты (наличные, чек, номер кредитной карты и т. Д.),
- имя плательщика и
- Квитанция номер.
- Источники поступления должны включать продажи новых и подержанных автомобилей, аренду, сервис, запчасти, кузовные мастерские и любые квитанции, не относящиеся к клиентам.
- Сделки куртки для аренды и продажи в течение экзаменационного периода.
- Журналы продаж, журналы кассовых чеков, счета / векселя к получению, счета-фактуры продаж.
